Autor: Thomas Bethke, V-aktuell
Altersvorsorge-Produkte werden nicht gekauft, sondern müssen verkauft werden. Besonders in Zeiten, in denen immer wieder behauptet wird, sparen lohnt sich nicht. Als Vermittler haben Sie gegenüber Ihren Kunden ein hohes Maß an Verantwortung, Altersarmut zu verhindern. V-aktuell hat für Sie eine Idee, wie Sie den Spagat verantwortungsvoller Beratung und Verkauf in Einklang bringen können.
Sie setzen im Beratungsgespräch noch kein Tablett oder Notebook ein? Dann sollten Sie es nun tun. Der Altersrechner des GDV bietet Ihnen eine spielerische Möglichkeit, Kunden an das Thema langer Lebenserwartung und Vorsorgelücken heranzuführen.
Fragen Sie Ihre Kundin, bzw. Kunden wie alt sie nach ihrer eigenen Einschätzung werden. Lassen Sie Ihre Kunden das Ergebnis im Altersrechner selbst eingeben und lassen Sie sich dann die Wahrscheinlichkeiten berechnen.
1. Beispiel:
Eine Frau, Jahrgang 1975 (42 Jahre) schätzt, 80 Jahre alt zu werden.
Der Altersrechner berechnet folgende Ergebnisse:
prognostiziertes Alter = 89 Jahre
Wahrscheinlichkeit 90% = 73 Jahre
Wahrscheinlichkeit 50% = 91 Jahre
Wahrscheinlichkeit 10% = 101 Jahre
2. Beispiel:
Ein Mann, Jahrgang 1979 (38 Jahre) schätzt 78 Jahre alt zu werden.
Der Altersrechner berechnet folgende Ergebnisse:
prognostiziertes Alter = 84,5 Jahre
Wahrscheinlichkeit 90% = 67 Jahre
Wahrscheinlichkeit 50% = 87 Jahre
Wahrscheinlichkeit 10% = 96 Jahre
Wie sieht die Versorgungssituation für Ihre Kundin (Kunde) aus, wenn das prognostizierte Alter erreicht wird, oder sogar übertroffen wird? Die Wahrscheinlichkeit dafür ist ja recht hoch. Können Wünsche für das Alter wirklich realisiert werden? Um einen sorgenfreien Ruhestand genießen zu können, wird jeder Euro benötigt. Wenn die Zinserträge niedrig sind, müssen die Sparraten weiter erhöht werden. Protokollieren Sie Ihre Beratung.
Wenn die Einsicht da ist, können Sie jetzt mit Ihrem Know How in die individuelle Beratung gehen. Nun geht es in den nächsten Schritten um Lösungswege, Produkte und die Höhe des möglichen Beitrages.
Der Altersrechner des GDV basiert übrigens auf Zahlen des Max-Planck-Instituts auf der Grundlage von Zahlen der Vereinten Nationen. Eine seriöse Quelle, wie wir meinen.
Hinweis zur Ausgabe Herbst/Winter 2017 (Liefertermin 15. September 2017)
In den Privatkunden-Ausgaben BasisPrivat, TopPrivat und PremiumPrivat veröffentlicht V-aktuell zum Altersrechner einen Artikel der sehr gut als Referenz, bzw. als Aufhänger für das Kundengespräch und ein erfolgreiches Jahresendgeschäft dienen kann.
Testen Sie den Altersrechner selbst: https://www.7jahrelaenger.de/lebenserwartungsrechner/
Die V-aktuell Fachredaktion hat viele weitere interessante Themen zusammengestellt.
Sie erhalten die Kundenzeitungen auf Wunsch mit oder ohne Gewerbe-Themen.
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Ihren Ansprechpartner Thomas Bethke erreichen Sie unter Telefon 040/642 08 148
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